O mercado de criptomoedas atrai golpistas pelo mesmo motivo que atrai investidores: as transações são rápidas, funcionam 24 horas por dia e, uma vez confirmadas, não podem ser desfeitas. Quem perde dinheiro em um golpe com cripto dificilmente consegue recuperá-lo, por isso reconhecer os sinais antes de transferir qualquer valor é a melhor proteção.
A boa notícia é que a maioria dos golpes segue roteiros conhecidos. Abaixo estão os mais comuns no Brasil e o que denuncia cada um.
1. Pirâmides com rendimento garantido
É o golpe mais antigo do setor. A empresa promete rendimento fixo e alto, como 5% ou 10% ao mês, dizendo que o lucro vem de "arbitragem", "trading com robô" ou "mineração". Na prática, os primeiros participantes são pagos com o dinheiro dos que entram depois, até o esquema quebrar.
O caso mais conhecido no país é o da GAS Consultoria, alvo da Operação Kryptos da Polícia Federal em 2021. Pirâmide financeira é crime contra a economia popular no Brasil.
Sinal de alerta: qualquer promessa de rendimento garantido em cripto. Nenhum investimento real em um ativo volátil consegue garantir retorno fixo.
2. Falso suporte e pedido de frase de recuperação
O golpista se passa por atendente de uma corretora ou de uma carteira digital, geralmente por WhatsApp, Telegram ou comentários em redes sociais. Ele oferece ajuda para um problema e, em algum momento, pede a frase de recuperação (seed phrase) ou um código de acesso.
Sinal de alerta: nenhuma empresa legítima pede a sua frase de recuperação. Quem tem essas palavras tem controle total sobre os seus fundos.
3. Sites e aplicativos clonados
Páginas falsas copiam o visual de corretoras e carteiras conhecidas e aparecem em anúncios patrocinados nos buscadores. O usuário digita login e senha, ou conecta a carteira, e os dados vão direto para o golpista.
Sinal de alerta: endereço com letras trocadas ou domínio diferente do oficial. Acesse sempre pelo endereço salvo nos favoritos ou pelo aplicativo baixado na loja oficial.
4. Promessa de dobrar o seu bitcoin
Transmissões ao vivo falsas, muitas vezes com vídeos manipulados de empresários e celebridades, anunciam um "sorteio": envie qualquer quantia e receba o dobro de volta. Ninguém recebe nada.
Sinal de alerta: qualquer pedido para enviar cripto primeiro para receber mais depois.
5. Pump and dump em grupos
Grupos organizados escolhem uma moeda pequena, com pouco volume, e combinam a compra para inflar o preço. Os organizadores, que compraram antes, vendem no topo e deixam o prejuízo para quem entrou atrasado seguindo a "dica".
Sinal de alerta: grupos que anunciam a próxima moeda que "vai explodir" com contagem regressiva e pressa para comprar.
6. Rug pull em projetos novos
Os criadores lançam um token com marketing agressivo, atraem investidores e depois retiram toda a liquidez ou vendem a sua parte, derrubando o preço a quase zero. Em 2021, o token SQUID, que se aproveitava do nome da série Round 6, ficou famoso por esse tipo de golpe.
Sinal de alerta: equipe anônima com grande parte dos tokens, contrato que impede a venda e ausência de auditoria.
7. Golpe do relacionamento
O contato começa como amizade ou romance em aplicativos e redes sociais. Depois de semanas de conversa, a pessoa apresenta uma "plataforma de investimento" que mostra ganhos falsos na tela. Quando a vítima tenta sacar, aparecem taxas e impostos inventados para liberar o dinheiro.
Sinal de alerta: alguém que você conheceu pela internet insistindo para você investir em uma plataforma indicada por ela.
Como se proteger
- Nunca compartilhe a frase de recuperação, nem com quem diz ser do suporte.
- Ative a autenticação em dois fatores por aplicativo, não por SMS, na corretora e no e-mail.
- Confira o endereço do site antes de fazer login e desconfie de anúncios patrocinados.
- Antes de enviar uma transação, confira o endereço de destino inteiro, não só o começo e o fim.
- Prefira corretoras autorizadas ou em processo de autorização pelo Banco Central.
- Desconfie de pressa: urgência é a principal ferramenta de quem aplica golpes.
Fui vítima. E agora?
Registre um boletim de ocorrência, reúna prints, endereços de carteira e comprovantes de transferência e avise a corretora envolvida o quanto antes, porque às vezes é possível bloquear os valores se eles chegarem a uma plataforma regulada. Desde a Lei 14.478/2022, a fraude com ativos virtuais é crime específico no Código Penal, com pena de reclusão de 4 a 8 anos. Também vale denunciar ofertas suspeitas de investimento à CVM.
Este conteúdo tem caráter informativo e não constitui recomendação de investimento.
